AI वापरून शेअरचा मूलभूत (Fundamental) अभ्यास कसा कराल?

शेअर मार्केटमध्ये यशस्वी गुंतवणुकीचं एकच सूत्र आहे – योग्य शेअरची निवड.
पण योग्य शेअर कोणता, हे कसं ठरवायचं?
यासाठी गरज आहे मूलभूत अभ्यासाची (Fundamental Analysis). आणि आता, ही प्रक्रिया AI च्या मदतीने तुम्ही अधिक सोपी आणि अचूक करू शकता.

या ब्लॉगमध्ये आपण समजून घेणार आहोत:

• मूलभूत अभ्यास म्हणजे काय?

• यासाठी कोणते घटक महत्त्वाचे असतात?

• आणि AI चा वापर करून हा अभ्यास कसा करायचा?

---

📌 मूलभूत अभ्यास म्हणजे काय?

Fundamental Analysis म्हणजे एखाद्या कंपनीची आर्थिक स्थिती, व्यवस्थापन, उद्योगातील स्थान आणि भविष्यातील संभाव्यता तपासून त्यावर आधारित गुंतवणुकीचा निर्णय घेणे.

हे 3 टप्प्यांमध्ये केलं जातं:

1. कंपनीचा आर्थिक आराखडा (Financials):
   Revenue, Profit, Debt, Assets, ROE, ROCE, P/E Ratio

2. उद्योग व स्पर्धा (Industry & Competition):
   कंपनी ज्या सेक्टरमध्ये काम करते, तिथे किती स्पर्धा आहे?

3. व्यवस्थापन आणि धोरण (Management & Vision):
   कंपनी कशा प्रकारे चालवली जाते? त्यांच्या भविष्यातील योजना काय आहेत?

---

🤖 AI चा उपयोग Fundamental Analysis मध्ये कसा होतो?

AI (Artificial Intelligence) हे फक्त डेटाच नाही, तर डेटामधून अर्थ काढून देतं.
AI तुम्हाला Financial Data, Company Reports आणि Market Trends यांचं विश्लेषण करून देऊ शकतं.

✳️ उदाहरण प्रॉम्प्ट (ChatGPT साठी):

“Tell me the fundamental analysis of Infosys stock including its P/E ratio, ROE, recent quarterly performance, and long-term prospects.”

तुम्हाला मिळणारी माहिती:

• कंपनीचा P/E (Price to Earnings) रेशो

• EPS (Earnings per Share)

• ROE (Return on Equity)

• Debt-to-Equity Ratio

• Annual Growth

• Sector comparison

---

🔍 AI वापरून तपासायचे महत्वाचे 7 घटक

 

1. P/E Ratio (Price to Earnings):

कंपनीचा शेअर किती महाग/स्वस्त आहे हे दाखवतं. AI तुलनात्मक पद्धतीने तुम्हाला सांगू शकतो की तो इतर कंपन्यांपेक्षा महाग आहे की स्वस्त.

2. EPS (Earnings Per Share):

प्रत्येक शेअरवर किती कमाई होते हे समजतं. AI तुम्हाला EPS चा ट्रेंड दर्शवू शकतो.

3. Debt-to-Equity Ratio:

कंपनीवर किती कर्ज आहे हे सांगणारं महत्वाचं मोजमाप. AI तुम्हाला जोखमीचा अंदाज देतो.

4. ROE (Return on Equity):

शेअरधारकांना मिळणाऱ्या परतावाचं प्रमाण. AI याचा मागील काही वर्षांचा इतिहास उघड करून दाखवतो.

5. Profit Growth:

कंपनीचा नफा वाढतोय की घटतोय? AI ट्रेंड दर्शवतो आणि तुलनात्मक निरीक्षण देतो.

6. Promoter Holding:

कंपनीच्या मूळ मालकांनी किती हिस्सा ठेवला आहे? AI हे विश्लेषण करून त्यावरून कंपनीवरील विश्वास समजवतो.

7. Sector Comparison:

समान सेक्टरमधल्या इतर कंपन्यांच्या तुलनेत एखाद्या कंपनीची स्थिती कशी आहे हे AI तुम्हाला टेबल स्वरूपात दाखवतो.

---

📱 AI टूल्स जे Fundamental Analysis साठी उपयुक्त आहेत